„Общинска банка“ АД е извършила дискриминация по признак гражданство, след като е отказала да открие набирателна сметка на румънски гражданин, реши Районният съд в Русе. Той искал да развива бизнес в България и намерението му било да открие набирателна сметка за новоучредено дружество - процедура, която е е задължителна по Търговския закон за регистрация на фирма в България. В русенския клон обаче го върнали.
Българските банки наистина често отказват откриването на сметки на чуждестранни юридически лица поради комбинация от регулаторен натиск, стремеж за минимизиране на риска и технически изисквания за проверка. България е в т.нар. „сив списък“ на Financial Action Task Force поради дефицити в системите за борба с изпирането на пари и кредитните ни институции са стриктно следени. Това принуждава банките да прилагат изключително строга комплексна проверка на произхода на средствата и действителните собственици. Тъй като проверката на чуждестранни структури е скъпа и трудна, много банки предпочитат изцяло да откажат услугата, за да избегнат потенциални санкции и репутационен риск.
Тези проблеми очевидно са били известни на румънския гражданин, тъй като се явил в банката придружен от адвокат и помощник нотариус. Въпреки че представил всички необходими документи, банковата служителка отказала да открие сметката с аргумента, че „има много рестрикции, тъй като управителят е чужденец“. Пред съда тя твърди, че „не била разбрала сериозните намерения“ на клиента да разкрие сметка и че „не била използвала правилната дума“ - оправдания, които магистратите не приемат. „Недоумение буди у съда, как служител на банка, обслужващ клиенти в ситуация на категорично и недвусмислено отправено искане от адвокат-пълномощник да бъде разкрита набирателна сметка на дружество, което чуждестранен гражданин възнамерява да регистрира и да осъществява търговска дейност в Република България, би се замислил за това дали клиентът е сериозен или пък се шегува“, посочва съдия Николай Стефанов.
В решението си съдът подчертава, че банковите услуги са обществени услуги с особено значение и отказът от тях на основание гражданство нарушава не само Закона за защита от дискриминация, но и основни конституционни и европейски права - включително свободата на стопанска инициатива и свободното движение на капитали в рамките на ЕС.
Съдът признава, че е налице пряка дискриминация и задължава „Общинска банка“ да преустанови практиката си да отказва услуги на лица с небългарско гражданство. Банката е осъдена да заплати и 1000 лева съдебни разноски, както и държавна такса.
Решението подлежи на обжалване пред Окръжния съд.